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首家股份制银行 理财子公司揭开“面纱”

2019-12-03 09:52:53 

近日,光大银行全资子公司光大财富管理有限公司(以下简称“光大财富管理”)在青岛举行了光大财富管理新产品和战略合作启动仪式。这标志着一家国内股份制银行的第一家金融子公司正式亮相。

自2004年中国光大银行推出首个人民币银行理财产品以来,中国光大银行在过去15年共发行了27万亿元理财产品,为投资者创造了3300多亿元的收入。站在新的轨道上,光大金融的未来战略规划受到业界的高度关注。

“中国的财富管理已经经历了简单财富管理产品1.0时代到总资产管理2.0时代,正在进入高端财富管理3.0的新时代。在新的财务管理时代开始之际,我们希望光大金融作为首家股份制商业银行的财务管理子公司,将为中国的财务管理和财富管理市场带来新的氛围。”光大集团董事长李肖鹏表示。

“智慧”造就新资产管理

“科技”是光大财务管理的发展方向之一。光大金融董事长张旭阳表示,光大金融的愿景是建立世界级的资产管理机构和领先的资产管理技术平台。

光大金融希望抓住新技术革命的方向,围绕新技术革命规划投资方向,利用各种资产管理工具的创新服务于企业创新、发展、成熟、并购和重组的全生命周期,从而在获得良好投资回报的同时支持实体企业的发展张旭阳告诉英国《金融时报》记者。

张旭阳认为,金融本身将通过科学技术得到提升和改变。因此,光大财务管理正试图在其组织结构设计中嵌入科技因素。如果研究部门被命名为“研究和数据部门”,希望打破传统的金融研究,让大数据在研究中发挥主导作用。另一个例子是“开放平台部”(Open Platform Department),希望将资产管理变成一个开放的模块,以适应当前移动互联网的发展和数字经济的发展。另一个例子是“创新资产部”(Innovation Asset Department),希望通过新的风控模式和新的资产生成模式,围绕新产品规划投资方向。在未来,新算法和区块链实际上是新的资产生成方法。数据将成为新的资本形式,数字经济下的生产函数将发生变化。从传统资产到另类资产再到未来的数字另类资产,光大金融希望把握资产管理的方向和趋势。

金融技术也在不断改善金融本身。从5g、物联网、人工智能到区块链、云计算、大数据和边缘计算,这些技术的引入,以及基于这些技术的客户识别、图像识别、语音理解、知识地图和大数据,将改变资产管理行业的整个逻辑和链条。

“从投资研究到信息获取,从风险管理到运营效率的提高,我们希望促进智能投资研究和关怀,增强资产配置能力,提高投资绩效,扩大投资范围。我们认为,利用数据和人类智能的能力是未来资产管理行业的核心竞争力。”张旭阳说。

科技能力和数据能力是光大财务管理的核心竞争力。张旭阳表示,光大财务管理将集中资源深化自身建设。例如,ta系统记录客户的投资份额、投资数据和资产管理产品的实施情况,这是银行核心能力的体现。光大财务管理将加强自身建设。随着新技术的引入,光大金融也将以更加开放的方式和全新的视角构建it系统。光大金融希望在未来建立一个对行业和各种场景都开放的开放平台,将光大金融的资产管理能力嵌入互联网。

打造全天候多策略产品谱系

张旭阳表示,从产品设计的角度来看,光大金融将从投资者偏好、投资策略、投资方向和期限结构等几个维度设计产品,形成风险约束,并在此基础上追求可能收益的最大化。由于大多数银行理财产品都是低收益、低风险、低波动性的产品,产品设计将有效控制取款。银行融资的一个非常重要的特点是它是一个多资产、全战略的投资平台。因此,光大的理财产品包括短期工具、中长期债权、长期股权、私募股权投资和可能的另类投资、reits产品等。,从而使产品谱尽可能长,帮助投资者获得高回报。

“投资和研究能力是光大财务管理的基石。我们需要深入挖掘金融客户,包括零售、私人和机构客户,深化投资银行业务,为核心投融资企业客户提供全方位解决方案,帮助他们提升主营业务。”光大金融副总经理李明说。

银行财务管理的最终方向是回归资金来源。因此,光大财务管理从2007年开始在资本市场进行布局。2007年,光大银行首次推出股票挂钩计划产品,包括基于股票的fof和mom,以及一些净值固定收益产品。2018年初,光大银行推出了一系列五彩缤纷的网阳光产品。

在股权资产配置方面,虽然股权资产的短期波动相对较大,但从长期来看,股权资产可以提供更好的投资回报。从海外经验来看,从股权资产到另类资产,将成为长期投资者非常重要的投资方向。例如,外国养老基金将基本上分配部分股权资产。

张旭阳表示,随着光大财富管理子公司投资和研究能力的增强,光大银行将逐步填补部分产品空缺,但该行的长期资产配置和固定收益仍处于主要类别,在一些不太擅长的领域,光大银行将通过fof和mom进行安排。

构建多彩阳光产品体系

在产品体系方面,光大财富管理延续了原有多彩阳光净值产品系列。其“红、橙、金、蓝、绿、蓝、紫”系列产品分别对应于资产端的7大类股权、混合、固定收益、现金管理、另类和衍生品、私募股权和结构性融资。

自资本管理新规出台以来,光大共发行了47种彩色阳光产品,包括11种阳光黄金、12种阳光红橙、2种阳光蓝和22种阳光紫,均获得了当时的初始利率李明说。

在服务理念方面,光大财务管理提出了“多、快、好、少”的理念。“多”是指通过多资产、多策略和多阿尔法满足客户的各种需求,并提供全面的货架产品支持。“快速”意味着为客户提供快速便捷的服务。一是缩短理财产品的确认时间,部分产品将被高速赎回。二是将财务管理与支付、投资和融资场景(如客户消费、还款和购买财务管理)相结合,提供快速便捷的服务。“良好”是指为个体家庭客户提供生命周期解决方案,并在生产和运营的所有阶段为企业客户提供产品或服务。“省”是指通过指数等低利率产品为投资者提供风格突出、利率低的理财产品。“更多、更快、更好、更少”的理念确保了以顾客利益为重的原则。

这篇文章来源于《金融时报》

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